Лучшие страны для инвестиций в недвижимость в 2023 году

Недвижимость играет важную роль в мировой экономике. По мере постоянного роста населения, инвестиции в недвижимость — один из наиболее надёжных способов формирования пассивного дохода.

Инвестиции в недвижимость за рубежом — оптимальный способ диверсифицировать инвестиционный портфель. Кроме того, приобретение зарубежной недвижимости даёт немало преимуществ. Некоторые страны позволяют инвесторам оформить ВНЖ, ПМЖ или даже гражданство за приобретение недвижимости. Иммиграционный статус, полученный путём инвестиций, зачастую не требует проживания в стране.

К покупке недвижимости за рубежом необходимо подходить основательно, учитывая специфические правила и нормы, регулирующие отрасль. Например, нужно учитывать налоговую среду, право наследования, право приобретать недвижимость в полную собственность для иностранцев.

Поиск проверенной недвижимость, которая будет приносить доход, — непростая задача даже на локальном рынке, тем более за рубежом. Рассказываем о самых выгодных странах для инвестиций в недвижимость в 2023 году.

Исторически сложилось так, что недвижимость — один из лучших инструментов долгосрочного инвестирования, который может выбрать частное лицо. Несмотря на периоды снижения стоимости недвижимости, в целом есть долгосрочная тенденция к высокому росту цены актива.

В статье мы рассказали подробнее о преимуществах инвестирования в недвижимость и почему именно этот актив станет оптимальным выбором в турбулентное время.

Факторы, которые должны изучить иностранные покупатели:

• Стабильность рынка и потенциал роста. Оценка стабильности рынка недвижимости и потенциала его роста поможет определить доходность инвестиций;
• Экономические факторы. Изучение экономических показателей страны, таких как рост ВВП, уровень занятости и инфляции, даёт представление об общем финансовом состоянии и росте рынка недвижимости;
• Правовая и нормативная база. Понимание законодательной базы и нормативных актов, регулирующих владение недвижимостью нерезидентами, обеспечивает соблюдение и защиту ваших инвестиционных прав;
• Локация и спрос. Рост населения в регионе, привлекательность локации, инфраструктура района помогают обеспечить высокую арендную доходность;
• Политическая и социальная стабильность. Учёт политической и социальной стабильности в стране позволяет свести к минимуму риск внезапных волнений, которые могут негативно повлиять на актив.

Мы подобрали для вас лучшие страны для покупки недвижимости в 2023 году:

• Объединенные Арабские Эмираты;
• Кипр;
• Турция;
• Греция;
• Испания;
• Великобритания;
• Карибские острова.

Во всех этих странах иностранные инвесторы могут покупать недвижимость в полную собственность, а доход от аренды можно использовать по всему миру: эти государства не требуют хранить его на территории страны.

Предложенные страны (кроме Великобритании) предлагают инвесторам оформить ВНЖ, ПМЖ, гражданство за покупку недвижимости. Иммиграционный статус — уникальное преимущество, которое стоит учитывать при принятии решения.

Будем рады рассказать больше об актуальных возможностях инвестиций в недвижимость и оформления иммиграционного статуса на консультации. Подберём проект, который ответит всем вашим запросам.

Сегодня ОАЭ — одно из самых доходных направлений для инвестиций в недвижимость. Такой оптимистичный прогноз обусловлен несколькими факторами.

• Высокие темпы экономического роста в ОАЭ будут стимулировать спрос на новые жилые и коммерческие объекты;
• Рост численности населения, которая к 2025 году достигнет 10 млн человек;
• Простота и оперативность проведения сделки;
• Отсутствие налога на прирост капитала.

Golden Visa ОАЭ можно получить при покупке недвижимости от $550 000. Такой ВНЖ действителен в течение 10 лет и может быть продлён.

Инвестиционная привлекательность недвижимости ОАЭ на примере проекта в районе Downtown Дубая:

• Доходность от аренды: 7,3%;
• Налог на доход от аренды: 0%;
• Стоимость аренды квартиры с двумя спальнями: $5 445;
• Средняя цена недвижимости: $5 900 за 1 кв. м.

Рынок недвижимости Кипра — один из самых популярных в ЕС. На Кипре действует программа ПМЖ за инвестиции в недвижимость от €300 000.

• Кипр — островное государство, площадь для застройки ограничена. Недвижимость в таких локациях всегда будет расти в цене;
• Рост стоимости недвижимости за 2022 год составил 6%;
• От 20% — прирост стоимости актива на этапе строительства;
• Отсутствует налог на прирост капитала и налог при продаже недвижимости;
• Тысячи предпринимателей релоцируют компании на Кипр благодаря привлекательной налоговой среде. Это создаёт стабильный спрос на аренду;
• Летом 2023 года в Лимасоле открылся крупнейший казино-курорт в Европе. Спрос на аренду жилья будет высок во все сезоны;
• Арендная доходность от 5% в год.

Среднестатистическая квартира с двумя спальнями в Фаросе имеет следующие показатели:

• Доходность от аренды: 7,5%;
• Средняя цена двух объектов недвижимости: €1 250 за 1 кв. м;
• Налог на доход от аренды: 0% для первых €19 500.

Турция — не самый простой рынок недвижимости, но при выборе правильного проекты вы сможете получать высокий и стабильный доход.

Инфляцию не стоит считать препятствием для инвестиций, ведь сделки с недвижимостью осуществляются в USD и EUR.

• Высокие темпы экономического роста;
• От коммерческой недвижимости до апартаментов в клубных проектах — Турция удовлетворит запросы самых взыскательных клиентов;
• Турция привлекает миллионы туристов и тысячи экспатов. Недвижимость всегда можно будет сдать в аренду;
• Высокий инвестиционный потенциал: доходность от аренды 5–7% годовых, прирост стоимости недвижимости около 15% в год;
• К 2025 году численность населения Турции достигнет 85 млн человек, что будет способствовать росту спроса на жильё;
• В Стамбуле средняя цена на жильё выросла на 59% (с поправкой на инфляцию) за год до (ноябрь 2021-ноябрь 2022).

Инвесторы, приобретающие недвижимость на сумму более $400 000, могут получить гражданство Турции.

Подробный обзор рынка недвижимости Турции — в материале.

Показатели квартиры с двумя спальнями в центральном районе Стамбула:

• Доходность от аренды: 6,9%;
• Арендная плата: €435;
• Налог на доход от аренды: от 15% до 35%.

Греция — одна из самых привлекательных стран Европы для инвестиций в недвижимость.

Немного статистики:

• Греция входит в топ-10 европейских стран на рынке гостиничных услуг для привлечения инвесторов;
• С 2019 по 2022 годы стоимость недвижимости в Афинах увеличилась на 32%;
• В 2022 году PwC признала Афины самым перспективным городом Европы для инвестиций в недвижимость. За этот же год цены на недвижимость выросли на 13%;
• Одна из самых популярных стран у туристов: около 28 млн путешественников в 2022 году при населении страны 10,5 млн.

Получить ВНЖ Греции по программе Golden Visa можно за инвестиции в недвижимость от €250 000 или от €500 000 в зависимости от региона страны.

Инвестиционная привлекательность недвижимости Греции на примере квартиры в центре Афин:

• Доходность от аренды: 4,2%;
• Средние цены на недвижимость: €2 200 за 1 кв. м;
• Налог на доход от аренды: от 9% до 44%.

Недвижимость Испании — надёжная инвестиция в ЕС. Вот лишь несколько причин инвестировать в недвижимость Испании:

• Одна из крупнейших экономик Европы, 4 место по ВВП в ЕС;
• Стабильный и зрелый рынок;
• Испания — один из лидеров на мировом рынке туризма. Более 71 млн путешественников в 2022 году;
• Страна входит в топ-10 популярных направлений у цифровых кочевников;
• Стабильно высокий спрос на аренду. Доходность от 5% в год.

Получить Golden Visa Испании можно за покупку недвижимости от €500 000.

Показатели квартиры в центре Барселоны:

• Доходность от аренды: 6%;
• Стоимость аренды квартиры с двумя спальнями: € 2 275 за 1 кв. м;
• Налог на доход от аренды: 24%.

Преимущества инвестиций в британскую недвижимость:

• Сильная экономика страны;
• Великобритания — мировой бизнес-хаб и финансовый центр, страна, куда стремятся миллионы студентов и экспатов;
• Стабильно высокий спрос на аренду жилья и коммерческих помещений;
• Великобритания — островное государство, площадь застройки ограничена, в то время как население страны — одно из самых крупных в Европе (67,3 млн) и продолжает расти;
• Стабильный и сформированный рынок, лёгкий выход из инвестиции.

Инвестиционная привлекательность британской недвижимости на примере двуспальной квартиры в Вестминстере, Лондон:

• Доходность от аренды: 5,15%;
• Арендная плата за квартиру с двумя спальнями: £5 500 за 1 кв. м;
• Налог на доход от аренды: 20%.

Карибские острова известны программами гражданства за инвестиции. Но паспорт — далеко не единственное преимущество инвестиций в карибскую недвижимость.

• Невысокий порог входа;
• Стремительно растущий турпоток в регион;
• Проекты от мировых отельных брендов;
• Возможность долевого участия;
• Программы гарантированной доходности и обратного выкупа.

Мы делали подробный обзор покупки недвижимости оформления гражданства на Карибских островах. Ознакомиться подробнее можно в материале.

Как правило, средняя годовая доходность от аренды на Карибских островах составляет:

• Антигуа и Барбуда: 4%;
• Сент-Китс и Невис: 5,3%;
• Сент-Люсия: 4–5%;
• Гренада: 5,1%;
• Доминика: 3,6%.

Мы рассказали про самые популярные страны для инвестиций в недвижимость, но у каждой есть особенности и преимущества.

ОАЭ предлагают благоприятный налоговый режим, различные варианты финансирования, растущий спрос и высокую арендную доходность.

Если вы ищете страну с наилучшей ликвидностью рынка и стратегией выхода из него, то оптимальным выбором станет Великобритания. В стране хорошо развит рынок недвижимости с высокой ликвидностью, что облегчает продажу. Однако налоговый режим для иностранных инвесторов менее благоприятен, чем в других представленных странах.

Турция — лучший вариант, если вы хотите оформить гражданство за инвестиции в недвижимость. Турецкий рынок не столь стабилен, однако население страны стремительно растёт, и вы всегда сможете перепродать актив.

Недвижимость Испании, Кипра и Греции — надёжный актив в ЕС, который поможет оформить резидентство в Европе и открыть доступ к европейской социальной инфраструктуре.

Узнать больше об интересных рынках недвижимости за рубежом вы можете на консультации с нашим экспертом.