Что такое Due Diligence

Программа получения гражданства за инвестиции позволяет людям с высоким уровнем достатка улучшить глобальную мобильность, инвестируя в страны, предлагающие такую программу. Недавно натурализованные граждане могут подать заявку на второй паспорт для улучшения условий путешествий, получения медицинского лечения за границей, проживания, работы или учебы в другой стране.

Дью дилидженс является решающим этапом, утвержденным на законодательном уровне, при получении гражданства за инвестиции. Данная процедура состоит из нескольких этапов для проведения комплексной оценки рисков, источников дохода и биографии инвестора.

Программы гражданства за инвестиции утверждаются правительством страны. В процессе участвуют несколько сторон.

Хотя страны используют программы гражданства за инвестиции для того, чтобы привлечь средства и обеспечить иностранные инвестиции в свою страну, они не могут позволить любому стать гражданином. Необходимо убедиться, что новообретенные граждане не замечены в незаконной деятельности.

Во-первых, так страны хотят избежать возможных преступных действий на своей территории. Во-вторых, геополитика играет важную роль в развитии страны и международных отношений. Если правительство предоставляет гражданство лицу, которое теперь может путешествовать в страны ЕС или Великобританию без получения визы, оно берет на себя дополнительные риски. Процедура проверки на благонадежность постоянно ужесточается для подтверждения личности заявителя и достоверности предоставленной информации.

Есть ряд причин ужесточения процедуры проверки. В 2020 году утечка документов выявила незаконную деятельность между заявителем и высокопоставленными государственными чиновниками и опытными юристами. Заявители, которые иначе не прошли бы проверку на благонадежность, были одобрены и получили кипрский паспорт. Кипр является полноправным членом ЕС, что позволяет его гражданам жить, работать и учиться в любой другой стране ЕС. После этого разоблачения программа была немедленно закрыта, и в настоящее время четыре человека находятся под следствием.

Европейский совет и ЕЭА проявляют особый интерес к процессам комплексной проверки при получении гражданства за инвестиции в странах. Совет сильно давил на Вануату, чтобы улучшить процедуру и тщательнее проверять потенциальных инвесторов. Правительству было необходимо повысить стандарты процедуры, но позже страна потеряла соглашение о безвизовом режиме с Шенгенской зоной. В настоящее время оно навсегда приостановлено.

Важно отметить, что проверка для получения гражданства за инвестиции значительно отличается от стандартных заявок на ВНЖ и даже программ Золотой визы. Обычно для получения ВНЖ требуется только подтверждение наличия средств и справки об отсутствии судимости. Затем спустя несколько лет резиденту разрешается подать заявление на получение гражданства. Так у властей есть время на то, чтобы изучить своих резидентов посредством налоговых деклараций и визитов в правительственные органы на протяжении нескольких лет.

Процедура комплексной due diligence для получения гражданства в обмен на инвестиции совершенно отличается. Для подтверждения личности проводится тщательный анализ всех данных. Правовая due diligence — это ключевой этап перед вынесением решения об одобрении гражданства. Поэтому потенциальные инвесторы должны понимать, что здесь нет альтернативных вариантов.

Due diligence считается неотъемлемой частью иммиграционного законодательства, касающегося программ получения гражданства за инвестиции. Проверка на благонадежность нацелена на то, чтобы предотвратить получение паспорта лицами, замешанных в преступных действиях. Поэтому проверка требует времени. Одной из основных задач финансовой due diligence является анализ платежеспособности человека или компании. Это включает проверку банковской истории, личных инвестиций и финансовых отчетов компании, а также экологических проблем в деятельности компании. Другие этапы включают проверку достоверности информации, отслеживание движения средств, подробные условия соглашений, привлекающие внимание проверяющих, и информацию об управлении компанией.

Сотрудники уполномоченных правительственных органов и комплаенс-специалисты проводят комплексную проверку в течение двух или трех месяцев и составляют всесторонний отчет о потенциальных инвесторах. Очень важно, чтобы потенциальные инвесторы предоставляли подробную и точную информацию. При необходимости у заявителя могут быть запрошены дополнительные разъяснения и проведено интервью, в котором можно принять участие удаленно. Такая мера значительно снижает риск отказа.

Процедуру дью дилидженс необходимо оплачивать отдельно до подачи заявления в департамент программы. Стоимость зависит от программы, в которой инвестор хочет принять участие. Как правило, стоимость варьируется между 5 000 до 10 000 долларов для основного заявителя в программе получения гражданства в Карибском регионе, включая Сент-Китс и Невис, Сент-Люсию, Гренаду, Доминику и Антигуа и Барбуду. Программа Мальты «Исключительная инвестиционная натурализация» (MEIN) обойдется заявителю в 15 000 евро, а каждому члену его семьи — 10 000 евро. В Черногории такая процедура будет стоить 7 000 евро, а супругу/е — 3 000 евро.

В зависимости от программы, существуют несколько этапов проверки на благонадежность. Три этапа проверки на благонадежность включают проверку фактов с помощью комплексного анализа предоставленной информации.

Сначала происходит первичная дью дилидженс (IDD). Ее осуществляет лицензированный агент, через которого подается заявление в департамент программы. Агент проводит тщательный анализ и определяет все возможные риски в сотрудничестве с потенциальным инвестором. Во время этого этапа due diligence уделяется особое внимание финансовой составляющей. Хотя у агентства нет возможности провести глубокий анализ областей, таких как экологические вопросы или юридические вопросы в бизнесе, они должны обеспечить достаточный его уровень. Репутация агентства может пострадать, если они постоянно отправляют клиентов, которые не проходят дальнейшие, более строгие этапы процедуры дью дилидженс.

После предварительного одобрения со стороны агента формируется дело инвестора. Углубленная комплексная проверка (EDD) проводится комплаенс-специалистами. Такая углубленная комплексная проверка направлена на то, чтобы удостовериться в достоверности финансовой информации и легальном происхождении средств. Часто успешное прохождение этой проверки приводит к положительному решению департамента программы.

Постоянно повышаются стандарты процедуры дью дилидженс, особенно при проверке политически значимых лиц. Инвесторы должны раскрывать близкие политические связи, связи со странами из санкционного списка. В зависимости от результатов проверки, инвестор может быть вызван на интервью для предоставления дополнительной информации.

После успешного прохождения всех этапов, правительство выдает одобрение по заявке инвестора. Однако в течение следующих нескольких лет правительство будет регулярно проводить проверку на благонадежность. Правительство или сертифицированный комплаенс-специалист по due diligence периодически будут делать оценку гражданина. Происходили ситуации, когда гражданство или паспорт были отозваны из-за того, что гражданин был замечен в незаконной деятельности. Правительства имеют право самостоятельно решать вопросы гражданства, поэтому могут присваивать, а также отнимать гражданство в любое время.

Дью дилидженс постоянно находится под пристальным вниманием. Те, кто не прошел проверку или с высокой вероятностью не пройдет ее, не могут принимать участие в программах. Программа «Исключительная инвестиционная натурализация» Мальты (MEIN) является эталоном в области проверки на благонадежность. Это то, к чему стремятся другие программы. Здесь к процессу due diligence не допускаются сторонние компании. Правительство Мальты имеет свое собственное агентство Community Malta Agency (CMA), отвечающее за дью дилидженс. Агентство CMA проводит комплексную проверку и верификацию заявителя для программы Мальты.

CMA разработала 4 этапа проверки на благонадежность специально для программы MEIN. Помимо этих четырех этапов, CMA использует «Матрицу рисков». Команда составляет всесторонний отчет, который рассматривает департамент программы перед принятием решения. По статистике: один из четырех заявителей не проходит проверку на благонадежность MEIN.

Семь категорий «Матрицы рисков»:

• Подтверждение личности
• Бизнес и корпоративные связи
• Политически значимые лица
• Источники дохода, инвестиции и капитал
• Репутация
• Законопослушность
• Семья и социальная благонадежность

Подготовка к процессу проверки на благонадежность требует некоторой работы со стороны клиента. Не нужно предоставлять неточные или некорректные данные о движении денежных средств, прибыли, инвестициях или намеренно завышать стоимость активов. Также может вызвать подозрения использование рыночных позиций с кредитным плечом.

Лицензированный агент помогает заявителю собрать все необходимые документы и своевременно предоставить их, что заметно ускоряет и облегчает работу комплаенс-специалистов. После подачи документов все вопросы решаются через лицензированного агента. Агент действует в наилучших интересах своих клиентов для обеспечения гладкого процесса, и обращается к ним только в случае крайней необходимости.

Наше агентство обладает высоким уровнем компетенций в процессе due diligence и имеет ряд успешных кейсов. Если вы хотите узнать больше о проверке на благонадежность, свяжитесь с нами прямо сейчас.